Garantie en trésorerie : maîtrisez vos liquidités engagées avec Neofi
Comprendre l’impact des garanties en trésorerie
Les garanties en trésorerie sont des engagements par lesquels une entreprise bloque une somme d’argent sur un compte bancaire, souvent au profit d’un tiers, pour garantir le respect d’une obligation contractuelle. Il peut s’agir d’un blocage de fonds pour un fournisseur, une administration ou une contrepartie financière.
Cette nature de garantie a un effet direct sur votre trésorerie disponible. Tant que les fonds sont immobilisés, vous ne pouvez pas les utiliser. Et si la libération tarde ou si le suivi est défaillant, vous vous exposez à des tensions de liquidité ou à un surcoût d’opportunité.
Pourquoi digitaliser la gestion de vos garanties ?
Dans de nombreuses entreprises, la gestion de ces garanties reste manuelle : un fichier Excel partagé, des échanges d’e-mails entre la trésorerie, le juridique et les opérationnels, et une documentation souvent éparse. Cela génère :
- Des risques d’oubli ou de prolongation injustifiée.
- Une incapacité à piloter efficacement les flux bloqués.
- Une perte de visibilité sur l’impact réel de ces garanties sur la liquidité.
Avec Neofi, vous structurez, sécurisez et simplifiez l’ensemble du processus.
Neofi : pour une gestion proactive de vos engagements de garantie
La solution Neofi vous permet de gérer l’intégralité du cycle de vie d’une garantie en trésorerie :
- Création et validation de la garantie, avec circuits d’approbation personnalisés.
- Documentation centralisée (conventions, autorisations bancaires, échanges avec les parties prenantes).
- Calendrier des échéances avec alertes automatiques pour anticiper les libérations ou les renouvellements.
- Suivi du blocage et de la libération des fonds, avec ventilation par entité, projet ou contrepartie.
- Reporting consolidé pour piloter votre exposition globale et arbitrer les décisions de financement.
Optimisez vos liquidités grâce à une meilleure visibilité
Avec Neofi, vous ne vous contentez pas de suivre les garanties : vous les maîtrisez. Vous identifiez rapidement :
- Les garanties arrivant à échéance à court ou moyen terme.
- Les montants bloqués inutilement ou libérables sous conditions.
- Les opportunités de substitution par d’autres formes de sûretés moins coûteuses (cautions, lettres de crédit…).
Vous améliorez ainsi votre cash conversion cycle et dégagez de nouvelles marges de manœuvre financières.
Une solution conçue pour les équipes trésorerie et finance
Neofi est pensée pour les organisations multi-sites, multi-banques et multi-devise. Elle facilite la collaboration entre les fonctions financières, juridiques et opérationnelles, dans un environnement sécurisé, audité et structurant.
La plateforme s’intègre à vos outils de gestion de trésorerie, vos systèmes de prévision, et vos reporting consolidés pour offrir une vision holistique de vos liquidités engagées.
Libérez le potentiel de votre trésorerie
Ne laissez pas vos fonds dormir inutilement. Grâce à Neofi, vous pilotez vos garanties de manière dynamique, conforme, et optimisée. Vous transformez une contrainte en avantage compétitif.